Угода користувачаПолітика KYC / AML

AML / KYC Політика

Сервіс Monex (далі – Сервіс) дотримується практик та заходів у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML).

Метою цих заходів є демонстрація того, що Сервіс ставиться серйозно до будь-яких спроб використання платформи у незаконних цілях.

1. Заборона незаконного використання

Сервіс застерігає Користувачів від спроб використання платформи для легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, використання карток третіх осіб, шахрайства будь-якого роду, а також використання Сервісу для купівлі заборонених товарів та послуг.

2. Вимоги до Заявок

Для запобігання операціям незаконного характеру Сервіс встановлює вимоги до всіх Заявок, створених Користувачем.

2.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. Перекази на користь третіх осіб категорично заборонені.

2.2. Усі контактні та персональні дані, які надаються Користувачем, мають бути актуальними та повністю достовірними.

2.3. Заборонено створення Заявок із використанням анонімних проксі-серверів або інших анонімних способів підключення до Інтернету.

2.4. Сервіс залишає за собою право блокувати кошти з бірж або платформ, які потрапили до санкційних списків або отримали статус «високоризикових», включаючи, але не обмежуючись: Garantex, 1xBit, Primedice, Darknetone, Wasabi Wallet, DuckDice, Doubleway, Bitzlato тощо. Список може бути доповнений.

2.5. Транзакції підлягають блокуванню, якщо загальний risk score адреси гаманця перевищує 70% або встановлено зв’язок із підсанкційними сервісами. Враховується загальний risk score адреси, а не окрема його частина.

3. Дії Сервісу у разі підозрілих операцій

У разі виникнення обґрунтованих підозр у тому, що Користувач намагається використати Сервіс для відмивання коштів або інших незаконних операцій, адміністрація має право:

3.1. Призупинити виконання обмінної операції.

3.2. Співпрацювати з AML-спеціалістами партнерських сервісів та передавати їм інформацію щодо транзакції та Користувача, включаючи листування, документи та інші матеріали.

3.3. Запросити документи, що посвідчують особу (паспорт, ID-картка, посвідчення водія), а також фото або відео з документом та аркушем із датою і підписом.

3.4. Вимагати надання інформації про платформу походження коштів, скріншоти історії гаманця або платформи, посилання на транзакції в блокчейн-експлорері, інформацію про джерело отримання коштів, суму, дату та час транзакції, а також скріншоти листування з відправником коштів.

3.5. Запитувати інші матеріали та документи, необхідні для розслідування інциденту.

3.6. Утримувати активи Користувача до завершення розслідування.

3.7. Здійснювати повернення активів лише на реквізити, з яких було здійснено відправку, або на інші реквізити після повної перевірки служби безпеки.

3.8. Заблокувати Акаунт та всі пов’язані операції.

3.9. Передати інформацію Користувача відповідним правоохоронним органам.

4. Передача інформації державним та фінансовим органам

Інформація може бути передана:

– за офіційним запитом правоохоронних органів;

– за рішенням судів різних інстанцій;

– за запитами адміністрацій платіжних систем, з якими співпрацює Сервіс.

5. Заключні положення

Дана AML-політика є невід’ємною частиною Правил Сервісу Monex.